- 2020.04.18
- ファミリーオフィス,
【ファミリーオフィス】家族会議の運営方法
家族会議における議題 （１）ファミリーのビジョンと価値観の共有と文書化 ファミリーメンバー全員が集まり、それぞれのビジョンと価値観を共有します。司会...Read more
金融・投資
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金融商品を対象とした資産運用や資産形成は、高齢化社会にあるわが国において極めて重要なテーマです。特に富裕層の方々の個人財産の大部分は金融商品で運用されているはずですから、増やすことだけでなく減らさない運用を行うことが求められます。
最適な資産運用を行い、高い利回りを追求するには、インデックス型投資信託やETFを投資対象とし、証券アナリストなどの専門家のアドバイスに基づいた国際分散投資を行うことが求められます。
銀行や証券会社がおすすめの金融商品を買ってはいけない！
銀行や証券会社は、手数料の高い金融商品を積極的に販売しています。資産形成や資産管理のために、どのような運用を行うべきでしょうか。金融機関を過度に信頼...Read more
【わかりやすい！資産運用の基本】不動産か金融商品か、この資産配分を先に考えよう！
資産運用では、運用資産の配分=アセットアロケーションをどう決めるかがとても大切です。 特に、運用資産は大きくは不動産と金融商品に分けられますので、リ...Read more
【3億円超富裕層の資産承継】今すぐ不動産を売却して金融商品を購入しなさい！
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相続税損失の発生リスクは100％！２世代の資産運用を考えろ！
資産運用では、大きな利回りを得ること以上に、損を抑えることが重要です。一度損失を被って原資が減ってしまうと、その回復は元の資産を増やすよりもずっと大...Read more
投資信託は運用コストを最小に！ETFとインデックス型ファンドが基本
資産運用の方法として人気の高い投資信託は、市場のインデックス(日経平均やトピックス等の”指数”のこと)以上の成果を求めて、ファンド・マネージャーが積...Read more
【わかりやすい！資産運用の基本】米ドル建て債券の投資はどうなのか？
外貨建て債権、特に米ドル建て債権への投資に関心をお持ちの方が増えています。 ここでは、債権投資の概要や、米ドル建て債権に投資することのメリット(魅力...Read more
【わかりやすい！資産運用の基本】外国為替とインフレはどのように考えるべきか？
今回は、外国為替やインフレについて見ていきます。人気の高い外貨預金や外貨建債券での運用では、外国為替の変動要因や仕組みについて理解を深める必要があり...Read more
【わかりやすい！資産運用の基本】不動産の利回りは見た目よりもずっと低い！その理由
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【わかりやすい！資産運用の基本】個人財産を増やすにはどうすればよいか？
個人資産を増やすにはどうすれば良いのか、資産運用の基本について日本の不動産の利益率と、グローバルに活躍する一流企業の利益率の比較といった観点から、つ...Read more
高齢化社会に富裕層から求められる資産コンサルティングとは？
手数料を稼ぎまくる大手金融機関の問題 これまで、金融機関のリテール営業担当者は、金融商品を回転売買させて手数料を稼ぐことに注力してきました。為替手数...Read more
【資産運用の基本】金融資産の目標利回りとリスク許容度はどのように設定すべきか？
資産運用の利回りを決める前に考えておくべきこと 老後2000万円問題など、公的年金だけに頼っていては不安な時代です。長期・積立・分散投資の必要性が認...Read more
【資産運用の基本】投資対象の金融商品はこう選ぶ！
資産運用をする場合、そもそも不動産か金融商品かの選択があります。ここでは金融商品を選ぶとしましょう。どの金融商品に投資するかの選択が必要となります。...Read more
ファミリーオフィスの３つのタイプと運営担当者の役割
ファミリーオフィスの機能と業務 ファミリーオフィスの主たる機能は、富裕層一族の資産を管理することです。大別して３つ、金融資産、不動産、事業のポートフ...Read more
富裕層にファミリーオフィスがなぜ必要とされるのか？
富裕層のファミリーオフィスについて考えてみた 筆者が「ファミリーオフィス」の必要性を考えだしたのは、大手金融機関で事業承継のコンサルタントとして働い...Read more
証券会社から債券を販売された！債券に投資すべきか？
債券とは、国、地方公共団体、民間企業、外国政府などが、投資家から資金を借り入れる際に発行する借用証書です。債券の発行条件として、債券の発行体、額面金...Read more
老後2,000万円を貯めると決意した！何に投資すればよいのか？
老後の生活費が年金だけでは足りず、自己資金2,000万円を確保しなければいけない事実が巷を騒がせています。 65歳までは働き、65歳から年金給付を受...Read more
信託報酬の高い投資信託は最悪！あなたは金融機関のカモになっていないか？
投資信託の中でも、「テーマ型」と呼ばれ、ロボットやAIなど注目を集める銘柄を集めて投資するアクティブ型ファンドは人気があります。 しかし、これらアク...Read more
株式・投資信託・債券のどれに投資すべきか？
株式への投資 株式投資は、株式会社への出資です。これは会社が存続する限り払戻しされません。したがって、株主が株式を換金しようとするときは、株式市場で...Read more
【3億円超富裕層の資産承継】レバレッジ運用とヘッジファンド投資とは？
３億円以上の金融資産を持つ富裕層には、一般の方々が購入できない金融商品、取り扱ってくれない投資手法があります。３億円というのはプライベートバンクの最...Read more
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企業経営に生命保険は不可欠 企業オーナー（会社経営者）は、会社経営に悪影響をもたらすリスクがあることを認識しておかなければならない。 たとえば、企業...Read more
入るべき生命保険はどれだ？定期保険や終身保険を理解する
生命保険の活用 個人のリスク 人間が生きていく上で、病気やケガのリスクは避けて通ることができません。リスクには、人的リスク、物的リスク、損害補償リス...Read more
【金融資産運用の基本】安全資産・リスク資産とその評価
安全資産とリスク資産を区別する 現預金・国内債券を「安全資産」、株式・不動産・外国投資など安全資産以外の資産を「リスク性資産」と定義します。 安全資...Read more
絶対に覚えよう！金融資産運用に成功するための基本原則
権威を信用しすぎて投資してはいけない 私が証券会社に入社した直後に、日経平均株価が史上最高値から３年で半値以下に暴落しました。その過程で、日本最高水...Read more
