金融・投資– category –
金融商品を対象とした資産運用や資産形成は、高齢化社会にあるわが国において極めて重要なテーマです。特に富裕層の方々の個人財産の大部分は金融商品で運用されているはずですから、増やすことだけでなく減らさない運用を行うことが求められます。
最適な資産運用を行い、高い利回りを追求するには、インデックス型投資信託やETFを投資対象とし、証券アナリストなどの専門家のアドバイスに基づいた国際分散投資を行うことが求められます。
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【超富裕層の資産運用】レバレッジ投資とヘッジファンドとは?
3億円以上の金融資産を持つ富裕層には、一般の方々が購入できない金融商品、取り扱ってくれない投資手法があります。3億円というのはプライベートバンクの最低預かり金額であり、大きな節目となります。プライベートバンクの資産運用では、それ以下の資... -
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相続対策のために活用したい定期保険と終身保険はこれだ!
【企業経営に生命保険は不可欠】 企業オーナー(会社経営者)は、会社経営に悪影響をもたらすリスクがあることを認識しておかなければならない。 たとえば、企業オーナー・会社経営者が死亡した場合に信用力低下や営業力低下に伴う業績・資金繰りが悪化す... -
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入るべき生命保険はどれだ?定期保険や終身保険を理解する
【生命保険の活用】 個人のリスク 人間が生きていく上で、病気やケガのリスクは避けて通ることができません。リスクには、人的リスク、物的リスク、損害補償リスク、費用・損失リスクなどがあります。このようなリスクを保障するものが保険です。カバーす... -
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【金融資産運用の基本】安全資産・リスク資産とその評価
【安全資産とリスク資産を区別する】 現預金・国内債券を「安全資産」、株式・不動産・外国投資など安全資産以外の資産を「リスク性資産」と定義します。 安全資産とリスク性資産の違いは、円ベースで発行体による元本保証があるかないかという点です。 リ... -
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絶対に覚えよう!金融資産運用に成功するための基本原則
【権威を信用しすぎて投資してはいけない】 私が証券会社に入社した直後に、日経平均株価が史上最高値から3年で半値以下に暴落しました。その過程で、日本最高水準とされている調査機関が、何十回も「底入れ宣言」するのを目の当たりにしてきました。そこ... -
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富裕層の金融資産を目減りさせる「インフレ」が襲う!
【資産目減りの脅威が富裕層を襲っている】 資産目減りの脅威とは、①インフレのリスク、②マイナス金利による運用難、③相続税の増税です。 2016年、日本で初めてマイナス金利政策が導入されました。マイナス金利の影響で、ただでさえ超低金利だった預金...
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